顺德检察：守好钱袋子，认清“非法集资”真面目

“零风险、低投入、高回报，

投资理财，稳赚不赔……”

看到这些，你是否心动了？

且慢！也许你正陷入非法集资的圈套！

不信？检察官带你看看这些案例——

01 以出租铺位使用权为名非法集资

2018年起，李某在佛山市内购入多个铺位，在未经有关部门依法批准的情况下，对外宣称“招租上述铺位使用权20年、一次性付清使用权费”“商铺统一交由xx公司管理”，通过“以租代售”的手段，承诺定期定额给付回报，以此吸引“投资”。经统计，2018年5月至2019年10月，李某共吸收集资参与人的资金2.21亿元。

经顺德区检察院提起公诉，2022年5月，顺德区法院以非法吸收公众存款罪判决李某有期徒刑七年九个月，并处罚金。

02 以消费返利为名非法集资

杨某等人以某保健食品商店作为据点，以老年人为主要目标，宣称在“老来乐商城”消费可获得高额返利，以此非法吸收公众存款88万元，该案所涉18名集资参与人年龄均在50岁以上，其中60岁以上15人。

经顺德区检察院提起公诉，2021年11月，顺德区法院以非法吸收公众存款罪判决杨某有期徒刑一年二个月，并处罚金。

03 以刷单为名非法集资

2018年起，潘某成立多间家具公司并开设网店，公开发布消息，召集集资参与人在其网店进行虚假交易（俗称“刷单”），按照资金在其账户内存放的时间支付利息。经统计，潘某共吸收67名集资参与人的资金共计137万余元，造成其中66名集资参与人直接损失共计59万余元。

经顺德区检察院提起公诉，2022年8月，顺德区法院以非法吸收公众存款罪判决潘某有期徒刑十个月，并处罚金。

今年6月，顺德区集中开展防范非法集资宣传系列活动，其中，在区银行同业商会主办下，顺德区检察院联合顺德区属相关部门先后在顺峰山公园、北滘悦然广场开展“守住钱袋子·护好幸福家”活动，积极向群众普法释法，提醒群众要提防各种非法集资陷阱，守护好自己的“钱袋子”。

今天，顺德检察带大家进一步了解非法集资

普法小课堂

什么是非法集资？

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的常见手段？

1. 编造虚假项目

非法集资人往往会结合当下的热点，编织一个或者多个看起来非常有前景的投资项目，通过描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，让集资参与人产生“不容错过”“机不可失”的急切心理。

2. 虚假宣传造势

非法集资人往往办理了工商执照、税务登记等手续，貌似合法经营，实则成立的公司并没有获得国家金融管理部门许可的业务资质。这些公司会利用各种方式进行宣传造势，投入重金进行包装宣传，营造公司极具实力的假象，欺骗性更强。

3. 承诺高额回报

非法集资人往往以保本付息、高额回报的形式引诱投资者。在集资初期，非法集资人会按时足额支付本息，但由于所谓的项目根本不足以支付其承诺的高额回报，于是拆东墙补西墙，用后参与集资人的钱兑现之前的本息，待集资达到一定规模后就会使集资参与人遭受经济损失。

4. 利用亲情诱骗

非法集资人往往会给员工发布集资任务，或者给以老带新的客户提成。有些员工为了完成任务拿提成，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，不少人出于对亲朋好友的信任放松警惕，上当受骗，使参与人员迅速增加，集资规模不断扩大。

如何防范非法集资？

1. 要警惕，不要盲目

坚信“天上不会掉馅饼”。遇到相关投资集资类宣传，要理性分析，冷静思考，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，所谓的“机会难得、名额有限”都很可能是陷阱。

2. 要稳健，不要冒险

投资前应多看多想：看融资合法性，企业是否取得营业执照及经营范围、是否取得国家金融管理部门的金融业务许可；看宣传内容，是否包含或暗示稳赚不赔、保本付息；看经营模式，有没有实体项目、资金去向、营利方式等；看集资是否主要面向特定群体。合理评估自身经济能力和风险承担能力，不冒险投资。

金融检察办公室介绍

佛山市顺德区人民检察院金融检察办公室于2022年11月挂牌成立，集中办理《中华人民共和国刑法》分则第三章第四节、第五节中所涉及罪名的案件，以及与金融相关的刑事案件，统一履行金融刑事、民事、行政、公益诉讼检察职能。顺德区人民检察院金融检察办公室选址于佛山新城中欧中心F座，共配备8名检察官和11名检察辅助人员，组成8个检察官办案单元。

作为佛山市顺德区金融司法协同中心的重要组成部分，我院金融检察办公室将始终坚持为大局服务、为人民司法、为法治担当，高质效履行金融检察职责，全力服务佛山先进制造业金融集聚区建设，为更好落实佛山市委打造一流营商环境“一号改革工程”、顺德区委大力实施“金融展翅工程”提供强有力的检察保障。

来源：顺德检察